Hier ist, was Sie wissen müssen, um gefälschte Check-Scams zu vermeiden!
Das Internet kann ein gefährlicher Ort sein! Scams gibt es auf Websites, E-Mails und in sozialen Medien. Diejenigen, die zu Hause arbeiten oder hoffen, sind oft Beute der Betrüger der Welt. Zu wissen, wie man Arbeitsbetrug am Arbeitsplatz erkennt, ist der Schlüssel. Diese Schemata sehen jedoch immer ein wenig anders aus. Daher ist es wichtig, die zugrundeliegenden Betrügereien zu verstehen (die berufsbedingt sein können oder nicht). Ein solches Beispiel ist der gefälschte Scheckbetrug.
Wie gefälschte Check-Scams funktionieren
Im Grunde überzeugt die Person, die den Betrug ausführt, das Opfer, einen Scheck einzulösen und dann per Überweisung einen Teil des Geldes an einen anderen Ort zu senden. (Der Teil, der vom Opfer aufbewahrt wird, ist die Zahlung einer Provision oder eines Preises.)
Der Scheck (oder die Zahlungsanweisung) ist jedoch eine sehr überzeugende Fälschung, und die Bank des Opfers wird einige Zeit brauchen, um festzustellen, dass der Scheck nicht gut ist. US-Banken müssen innerhalb weniger Tage Geld zur Verfügung stellen, aber es kann Wochen dauern, bis ein betrügerischer Scheck entdeckt wird. Drahtübertragungen erfolgen jedoch fast sofort. Also ist das Geld, das das Opferkonto verlassen hat, längst vorbei, als entdeckt wird, dass der Scheck gefälscht ist!
Wie ein gefälschter Check-Betrug aussieht
Die Variation in diesen Betrügereien kommt in dem Grund, der das Opfer gebeten wird zu kassieren und dann Geld zu senden. Viele davon sind beruflich bedingt. Siehe 5 Job-at-Home Job Scams zu vermeiden. Vorsicht vor diesen:
Mystery Shopping - Mystery Shopping kann legitim sein; in der Tat ist es oft. Aber da ein Betrug, in dem ein Scheck gesendet wird, um die Kosten für den Kauf und die Rücksendung von Waren zu decken, dann sollten Sie das Geld zurückleiten, behalten Sie Ihren Schnitt. Sehen Sie mehr über Mystery Shopping Scams .
Zahlungsverarbeitungsjobs - Diese Jobs können sehr real aussehen, wenn Sie sich bewerben.
Sie verarbeiten Zahlungen für Personen in anderen Ländern. Sie werden möglicherweise sogar aufgefordert, ein Konto für die geschäftliche Überprüfung an Ihrem Standort zu eröffnen, aber es ist in Ihrem Namen und Sie sind am Haken, wenn es überzeichnet ist.
Lotterie, Gewinnspiele und Vererbungsfälle - Sie haben gewonnen! Ein Scheck kommt an, aber der Betrüger bittet darum, dass ein Betrag für Steuern und Gebühren eingesendet werden muss. Scheint vernünftig, aber der Scheck war eine Fälschung.
Versteigerung / Kauf-Überzahlung - Akzeptieren Sie niemals mehr als den vereinbarten Preis. Dies ist eine sehr verbreitete Art zu betrügen. Wenn Sie die Überzahlung zurückzahlen, aber den vereinbarten Betrag behalten, erfahren Sie später, dass der Scheck zurückgesendet wurde.
Mietpläne - Ein neuer Mitbewohner oder Mieter bietet Ihnen die Miete und dann einige, wenn Sie eine Zahlung an die Mover oder jemand anderes weiterleiten. Raten Sie, wer noch keinen Mitbewohner und ein überzeichnetes Konto hat?
Jobs umrüsten - Dies beinhaltet das Empfangen von Waren, die anderswo versandt werden sollen. Sie können auch Zahlungen erhalten, um verdrahtet zu werden und so könnte es zu einem Scheckbetrug führen. Es könnte sich jedoch auch um Geldwäsche oder um gestohlene Waren handeln.
Geldwäsche und Scheckeinlösung Scams
Zusätzlich zum Verlust Ihres Geldes in solchen Scheckeinlösungssystemen ist es möglich, dass das Opfer ins Gefängnis gehen könnte.
Bei Umbuchungsbetrug oder Zahlungsabwicklungsbetrug könnten Sie tatsächlich das vereinbarte Geld erhalten, aber nur, weil Sie an der Geldwäsche und / oder dem Verkauf gestohlener Waren beteiligt sind. Bei der Geldwäsche kann die Zahlung per Überweisung oder Online-Überweisung auf das Konto des Opfers erfolgen.
Wie Sie sich vor Betrugsversuchen schützen können
Es ist einfach. Zahle keine Schecks für Leute ein, die du nicht kennst. Verbinde kein Geld mit Leuten, die du nicht kennst. Dafür gibt es keine legitimen Gründe.