Top Vermögensverwaltungsfirmen

by Mark Kolakowski

Diese 10 Firmen generieren erhebliche Gewinne

Wenn Sie sich für die Auswahl der besten Vermögensverwaltungsfirma entscheiden, ist es ein sinnvoller Weg, sich auf die Top-Unternehmen in Bezug auf Rentabilität zu konzentrieren. Das Wealth Management bietet traditionell einen wesentlich stabileren Umsatz- und Ergebnisstrom als die eher volatilen und zyklischen Investment Banking- und Wertpapierhandelsfunktionen .

Diese Auflistung der wichtigsten Mitbewerber in diesem Bereich wird nach der Höhe des Vorsteuergewinns ihrer Vermögensverwaltungsbereiche geordnet. Obwohl die Definition des Wealth-Marktes hochelastisch ist und von Unternehmen zu Unternehmen variieren kann, umfasst eine allgemein akzeptierte Variante Kunden mit mindestens 1 Million US-Dollar an finanziellen Vermögenswerten, aber viele Unternehmen setzen die Grenze bei 250.000 US-Dollar.

01 UBS

UBS erwirtschaftet einen Gewinn vor Steuern von 3 Milliarden US-Dollar aus Vermögensverwaltungsaktivitäten, ausgenommen außerordentliche Posten für nicht autorisierte Handelsverluste. Dies entspricht mehr als der Hälfte des gesamten Vorsteuergewinns für das gesamte Unternehmen.

Während UBS in den letzten Jahren in den Finanznachrichten für aggressive Kosten und Personalabbau war, zielen diese Initiativen darauf ab, das Investment Banking und den Wertpapierhandel zu reduzieren, um einen stärkeren Fokus und Fokus auf Vermögensverwaltung zu legen.

UBS hat eine große Präsenz bei den Vermögensverwaltungs-Kunden in Amerika. Etwa die Hälfte aller Vermögensverwaltungs-Assets stammen von Kunden in der westlichen Hemisphäre. Rund 10 Prozent des Vermögens stammen von Schweizer Kunden und 25 Prozent von anderen Europäern.

02 Bank von Amerika

Ein Leerverkauf der Bank of America ist eine Seltenheit. © Großes Foto

Die Bank of America ist die Muttergesellschaft von Merrill Lynch und umfasst auch die Bereiche Private Wealth Management von US Trust und Bank of America in ihrer Segmentberichterstattung für Global Wealth and Investment Management. Merrill Lynch und Morgan Stanley stehen in einem engen Wettbewerb um die größte Gruppe von Finanzberatern auf dem US-Markt mit jeweils über 15.000. Merrill Lynch verfügt jedoch über die produktivsten Finanzberater. Sie haben durchschnittlich 1 Million Dollar Umsatz.

03 Wells Fargo

Wells Fargo liegt an dritter Stelle mit einem Gewinn vor Steuern von über 2 Milliarden US-Dollar. Das Bankgeschäft ist so groß, dass es weniger als 10 Prozent des Gesamtvolumens ausmacht. Die Übernahme von Wachovia hat Wells Fargo zu einem wichtigen nationalen Akteur im Wertpapierhandel gemacht.

04 Credit Suisse

Die Credit Suisse ist führend in Bezug auf den prozentualen Anteil des gesamten Vorsteuergewinns, der aus der Vermögensverwaltung stammt - robuste 75 Prozent. Die Credit Suisse ist ein wichtiger Akteur im Private Banking sowie im Wertpapierhandel und verfügt über ein diversifiziertes Vermögensverwaltungsgeschäft.

05 JPMorgan Chase

JPMorgan Chase ist eine Verschmelzung von Banc One, Chase Bank und dem Wall-Street-Investmentbanking- und Vermögensverwaltungsunternehmen JP Morgan & Co. Das Unternehmen erwirtschaftet vor Steuern Gewinne in Höhe von 1,5 Milliarden US-Dollar aus Vermögensverwaltungsaktivitäten, auf die rund 6 Prozent entfallen das Unternehmen insgesamt.

06 Morgan Stanley

Die Vermögensverwaltung von Morgan Stanley wurde durch die Übernahme von Smith Barney von der Citigroup erheblich erweitert. Die Vermögensverwaltung trägt mehr als 50 Prozent zum gesamten Vorsteuergewinn bei. Morgan Stanley hat seine Beteiligung an dem ehemaligen Smith Barney auf 100 Prozent erhöht.

07 HSBC

HSBC ist ein globaler Bankenriese, der aus der Vermögensverwaltung fast 1 Milliarde US-Dollar Gewinn vor Steuern erwirtschaftet, aber das sind nur bescheidene 5 Prozent seiner gesamten Erträge.

08 Deutsche Bank

Die Deutsche Bank ist eine in Frankfurt ansässige Bank, die rund 8 Prozent ihres gesamten Vorsteuergewinns aus der Vermögensverwaltung erzielt, oder knapp 500 Millionen Dollar.

09 Barclays

Barclays mit Sitz in London erwirtschaftet einen Gewinn vor Steuern von rund 400 Millionen US-Dollar aus der Vermögensverwaltung oder rund 7 Prozent seines Gesamtgewinns.

10 BNP Paribas

Die Wealth Management-Einheit BNP Paribas wurde zur besten Privatbank Frankreichs und zur weltweit besten Bank für philanthropische Dienstleistungen ernannt. Dies geht aus den gemeinsam von den Magazinen The Banker und Professional Wealth Management organisierten Global Private Banking Awards hervor.

Die Firma meldet fast $ 300 Millionen in Vorsteuer-Vermögensverwaltungsgewinnen für ungefähr 3 Prozent der Firmensumme.

Einflüsse auf Gewinne

Die Gewinne, die den Vermögensverwaltungsabteilungen dieser Firmen zugeschrieben werden, können stark durch interne Verrechnungspreispolitik und -verfahren beeinflusst werden. Wahrscheinlichkeiten sind, dass Transaktionen, die von Vermögensverwaltern stammen, zu erheblichen Gewinnen beitragen, die anderen Unternehmensbereichen wie dem Investmentbanking und dem Wertpapierhandel zugeschrieben werden.