Financial Advisor Jobbeschreibung
Was machen Finanzberater? Finanzberater helfen Kunden dabei, tragfähige Pläne für die Verwaltung ihrer Finanzen in individuellen und familiären Situationen zu erstellen.
Neue Kunden
Finanzberater verbringen viel Zeit und Energie, besonders in den frühen Phasen ihrer Karriere, und füllen ihre Kundenliste aus, indem sie nach neuen Kunden suchen.
Sie treffen sich mit Interessenten und versuchen sie davon zu überzeugen, sich als Kunden anzumelden. Sie binden etablierte Kunden ein und interviewen sie, um ihre Risikobereitschaft und finanziellen Ziele zu bewerten.
Investitionsempfehlungen
Finanzberater empfehlen eine Mischung aus Anlagen wie Aktien, Obligationen, Investmentfonds und Immobilien, um Kunden dabei zu helfen, ihre Ziele in Bezug auf College-Spareinlagen, Altersvorsorge und Vermögensaufbau zu erreichen. Sie empfehlen eine Vermögensallokation, die der Risikotoleranz der Kunden und deren Lebensphase entspricht.
Wo Finanzberater arbeiten
Finanzberater arbeiten oft für große Finanzdienstleistungsunternehmen, obwohl sie in kleinen lokalen Büros für diese Firmen stationiert sein können. Viele Finanzberater betreiben ihr eigenes Geschäft und arbeiten selbstständig oder mit wenigen Partnern.
Ausbildung, Training und Zertifizierungen
Finanzberater müssen einen Bachelor-Abschluss erwerben, um sich für Positionen zu qualifizieren. Berater profitieren von Studienleistungen in Wirtschaft, Mathematik, Finanzen, Investitionen, Rechnungswesen und Steuern.
Die meisten Finanzdienstleistungsunternehmen haben Ausbildungsprogramme, um Absolventen und Berufsanfänger mit den grundlegenden Kenntnissen und Fähigkeiten auszustatten. Finanzen können ihre Glaubwürdigkeit bei Kunden erhöhen, indem sie eine finanzielle Planungszertifizierung wie die Certified Financial Planner Designation (CFP) erhalten.
Gehälter für Financial Advisor
Nach Angaben des Bureau of Labor Statistics verdient Finanzberater im Jahr 2016 einen Durchschnitt von 90.530 $.
Die oberen 10% der Finanzberater verdienten mindestens 208.000 $, während die unteren 10% weniger als 41.160 $ verdienten. Finanzberater, die für Wertpapierfirmen arbeiteten, verdienten überdurchschnittlich hohe Gehälter und Berater, die für Gemeinschaftsbanken arbeiteten, und Kreditgenossenschaften verdienten tendenziell unterdurchschnittliche Gehälter.
Leistungsabhängige Vergütung und Boni
Berater, die bei Finanzdienstleistern angestellt sind, erhalten oft Boni, und diese Entschädigung ist in diesen Zahlen nicht enthalten. Die Vergütung ist direkt an die Produktivität in Bezug auf Gebühren für verkaufte Produkte, verwaltete Vermögenswerte und / oder die Anzahl der erstellten Finanzpläne gebunden.
Da Gehalts- und Arbeitsplatzsicherheit stark von der Leistung abhängen, gibt es eine hohe Auswaschungsrate für neue Berater, die nicht in der Lage sind, die Herausforderung anzunehmen, eine tragfähige Liste von Kunden aufzubauen.
Finanzberater / Planer Fähigkeiten
Hier ist eine Liste von Fähigkeiten, die Finanzplaner und Berater für Lebensläufe, Anschreiben, Bewerbungen und Interviews benötigen. Die erforderlichen Fertigkeiten variieren je nach dem Job, für den du dich bewirbst. Überprüfe also auch unsere Liste der Fähigkeiten, die nach Beruf und Art der Fähigkeiten aufgelistet sind .
A - C
- Buchhaltung
- Richtigkeit
- Aktives Zuhören
- Beratung
- Analyse
- Analytisch
- Börsentrends analysieren
- Risikotoleranz bewerten
- Risiko und Ertrag balancieren
- Budgetierung
- Beziehungen aufbauen
- Kundentreffen
- Kundendienst
- Kalte Berufung
- Zusammenarbeit
- Kommunikation
- Beachtung
- Konformitätsstandards
- Beratung
- Mit Rückschlägen fertig werden
- Beratung
- Erstellen von Portfolios
- Kritisches Denken
- Kundendienst
D - I
- Detailausrichtung
- Unternehmerisch
- Nachlassplanung
- Kundenbedürfnisse auswerten
- Erklären
- Einrichtung mit Computer-Software
- Ausfüllen von Formularen und Anwendungen
- Finanzanalyse
- Finanzplanung Zertifizierung
- Finanzplanungstools
- Finanzierung College
- Flexibilität
- Branchenregeln und Vorschriften
- Industriestandards
- Beeinflussung
- Anweisen
- Integrität
- Zwischenmenschlich
- Dolmetschen von Forschungsberichten
- Investitionen
- Befragung
M - P
- Portfolios verwalten
- Marketing
- Mathematisch
- Microsoft Excel
- Microsoft Office
- Motivation
- Vernetzung
- Laufendes Lernen
- Organisatorisch
- Leistungsmanagement
- Beharrlichkeit
- Überzeugend
- Platzieren von Trades
- Power Point
- Präsentation
- Probleme lösen
- Beförderung
- Prospektion für Kunden
R - W
- Empfehlend
- Rekrutierung
- Forschung
- Elastizität
- Ruhestandsplanung
- Der Umsatz
- Selbstgesteuert
- Vereinfachen Sie komplexe Konzepte
- Social Media Marketing
- Strategische Planung
- Strategisches Denken
- Stressbewältigung
- Überwachung
- Steuerplanung
- Zeiteinteilung
- Ausbildung
- Verbale Kommunikation
- Vermögensverwaltung
- Unabhängig arbeiten
- Schriftliche Kommunikation
- Schreiben
Beschäftigung Ausblick
Nach Angaben des Bureau of Labor Statistics soll die Beschäftigung von persönlichen Finanzberatern von 2016 bis 2026 um 15 Prozent wachsen, viel schneller als der Durchschnitt aller Berufe.
Zu den Faktoren, die das Wachstum beeinflussen, gehören eine alternde Bevölkerung von Rentnern, die Hilfe bei der Finanzplanung benötigen, und der Trend zu selbstverwalteten Ruhestandsressourcen anstelle von betrieblichen Renten. Der erweiterte Einsatz von automatisierten Planungsressourcen kann das Wachstum von Möglichkeiten für Finanzberater einschränken.
Kurzinfo: Finanzberater ( Occupational Outlook Handbook )
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