Stichprobenauswahl: Eine zufällige Untergruppe von Personen wurde anhand statistischer Stichprobenverfahren aus der QM-Datenbank entnommen.
Diese Personen wurden per Post eingeladen, eine Online-Umfrage zwischen dem 23. Mai und dem 19. Juni 2008 durchzuführen. Umfragen mit Antworten auf mindestens 50% der zur Berechnung der Zufriedenheit verwendeten Fragen wurden als gültig behandelt und von 3.124 Finanzberatern erhoben. JD Power veröffentlichte seine Ergebnisse am 30. September 2008. Die Befragten wurden in zwei Kategorien unterteilt:
- Mitarbeiter eines Broker-Händlers
- Unabhängige Finanzberater, die Transaktionen über einen bestimmten Broker-Händler abwickeln
Treiber der Finanzberaterzufriedenheit: Die JD Power-Umfrage fasst ihre verschiedenen Fragen in acht Hauptkategorien zusammen, die die Zufriedenheit der Finanzberater steigern. Die Finanzberater wurden gebeten, jeder Kategorie einen Prozentsatz zuzuordnen, um ihre Bedeutung für die einzelnen Kategorien widerzuspiegeln, und zwar in allen Kategorien zu 100%. Gleichermaßen mussten die Finanzberater die Bedeutung jedes einzelnen Themas, das unter diese acht Kategorien fällt, mit Gewichten versehen.
Die Zahlen in Klammern geben die prozentualen Gewichtungen an, die von den Finanzberatern und unabhängigen Finanzberatern an die jeweilige Kategorie geknüpft sind:
- Firmenleistung (24%, 11%)
- Vergütung (16%, 12%)
- Administrative und Compliance-Unterstützung (14%, 18%)
- Interne Betriebsunterstützung (12%, 22%)
- Arbeitsaufgaben (11%, 13%)
- Produkte und Angebote (9%, 7%)
- Problemlösung (7%, 17%)
- Arbeitsumgebung (6%, NA)
Die Unternehmensperformance umfasst die finanziellen Aussichten, die Effektivität der Führung, die Wettbewerbsfähigkeit auf dem Markt sowie die Einstellung und Rekrutierungspraxis.
Die Vergütung umfasst Auszahlung, Arbeitsplatzsicherheit, Altersvorsorge und Krankenversicherung.
Administrative und Compliance-Unterstützung umfasst die Nützlichkeit der Investitionsforschung des Unternehmens, die Ausbildungsmöglichkeiten für Mitarbeiter, die Qualität der Informationstechnologie , die Reaktionsfähigkeit des IT-Personals, die Angemessenheit der Compliance-Aufsicht und die Menge an administrativem Papierkram.
Die interne operative Unterstützung umfasst die Qualität, Zuverlässigkeit und Hilfsbereitschaft von Finanzberaterkollegen, anderen Mitarbeitern, Supportmitarbeitern und Supervisoren.
Die Aufgaben umfassen die Höhe der Herausforderung, die durch die Arbeit gestellt wird, die Freiheit, dem Finanzberater die am besten geeigneten Produkte und Dienstleistungen zu empfehlen, und die Arbeitsbelastung.
Zu den Produkten und Angeboten gehören die Vielfalt, die Wettbewerbsfähigkeit, die Angemessenheit der Preisgestaltung und die Verfügbarkeit von Materialien für die Kundenbildung.
Das Arbeitsumfeld umfasst Bürobedingungen, Kleiderordnung und Qualität der Pausenbereiche.
Beste Unternehmen für Finanzberater: Die Unternehmen erhielten eine Punktzahl von 1.000 Punkten, basierend auf den Antworten der Finanzberater auf die Umfragefragen. Die Antworten wurden nach der relativen Bedeutung der Befragten für die verschiedenen Faktoren sowie nach den Marktanteilen der Unternehmen gewichtet. Nur Unternehmen mit mindestens 100 gültigen Umfragen wurden bewertet.
Die Antworten von unabhängigen Finanzberatern waren nicht robust genug, um Unternehmen nach den Standards von JD Power aus ihrer Sicht zu bewerten. Mitarbeiter Finanzberater rangiert die Firmen auf diese Weise:
- Edward Jones (879)
- Raymond James (879)
- Merrill Lynch (697)
- Industriedurchschnitt = 655
- Wachovia Wertpapiere (627)
- Citigroup globale Märkte (Smith Barney) (624)
- UBS Finanzdienstleistungen (598)
JD Power veröffentlichte individuelle Unternehmensrankings in sieben der acht Bewertungskategorien.
Sie schlossen Problemlösung aus.
- Edward Jones , Raymond James und Merrill Lynch lagen in allen sieben Kategorien über dem Branchendurchschnitt.
- Merrill Lynch wurde in jeder Kategorie Dritter.
- Edward Jones war der erste in drei Kategorien: Arbeitsumfeld, interne betriebliche Unterstützung sowie administrative und Compliance-Unterstützung. Es war der zweite in der Ruhe.
- Raymond James war der erste in vier Kategorien: Job Pflichten, Produkte und Angebote, Entschädigung und feste Leistung. Es war der zweite in der Ruhe.
- UBS und Wachovia waren in allen Kategorien mit Ausnahme des Arbeitsumfelds unterdurchschnittlich.
- UBS beendete das letzte Mal in fünf Kategorien.
- Die Citigroup war nur in Bezug auf Arbeit und Vergütung überdurchschnittlich.
Ein problematisches Merkmal der Studie ist, dass Morgan Stanley, ein bedeutender Full-Service-Wertpapierkonzern, nicht genügend valide Antworten hervorgebracht hat, um bewertet zu werden.