Beachten Sie, dass diese und ähnliche Berufsbezeichnungen auch in anderen Finanzdienstleistungsunternehmen außerhalb des Versicherungssektors zu finden sind, wie z. B. der Investmentfonds und Discount-Broker Ride Fidelity Investments, um nur ein Beispiel zu nennen.
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Lizenzen und Zertifizierungen
Die Arten von Wertpapieren und Anlageprodukten, die ein Finanzvertreter verkaufen darf, hängen von den FINRA-Lizenzen ab , die er hält. Am typischsten sind die FINRA Series 6 und Series 7 General Securities Representative Lizenzen. Zusätzlich zu den Versicherungspolicen kann ein Lizenznehmer der Serie 6 bestimmte verpackte Anlageprodukte wie Variable Annuities und Investmentfonds verkaufen. Der Verkauf einer viel breiteren Palette von Anlageprodukten, einschließlich einzelner Aktien und Anleihen, erfordert eine Series 7-Lizenz, die gleiche Grundqualifikation für einen Finanzberater in einer Wertpapiermaklerfirma.
Beachten Sie, dass einige Finanzvertreter in einer bestimmten Firma Inhaber der 6. Serie sein können, während andere in der Serie 7 qualifiziert sind. Dementsprechend kann es bei diesen Herstellern trotz des gleichen Titels große Unterschiede bei der Auswahl an Finanzprodukten und -dienstleistungen, die sie ihren Kunden anbieten können, sowie bei ihrem Kenntnisstand und Fachwissen geben.
In der Zwischenzeit sollten diejenigen, die Finanzplanungsdienste anbieten, idealerweise eine Certified Financial Planner (CFP) -Bezeichnung besitzen, aber ein potenzieller Kunde sollte nicht davon ausgehen, dass dies tatsächlich der Fall ist.
Prävalenz des Titels
Einige der führenden Unternehmen, die den finanziellen Vertreter Titel unter ihren Vertriebskräften verwenden, sind Northwestern Mutual, John Hancock, Allstate und Guardian Life.
Vergütung
Die Vergütungspläne variieren je nach Unternehmen und können eine Mischung aus Gehalt, Leistungsvergütung (Bonus) und / oder Provisionen sein . Angesichts eines wachsenden Trends in der Finanzdienstleistungsbranche können Finanzverantwortliche für eine Vielzahl von Ausgaben verantwortlich sein, beispielsweise für Büroräume, Ausrüstung, Marketing- und Verkaufsmaterialien. Ein solcher Trend ist bereits in Bezug auf die Vergütung der Finanzberater feststellbar. Auf der anderen Seite können Firmen solche Ausgaben decken und / oder ein Mindestlohnpaket für Neueinstellungen in den ersten Jahren ihrer Beschäftigung in diesem Bereich versprechen, um ihnen zu helfen, sich niederzulassen.
Die Suche nach zuverlässigen Statistiken über den durchschnittlichen Lohn wird durch Klassifizierungsfragen erschwert. Vor allem berichtet das Bundesamt für Arbeitsstatistik keine Daten über Finanzvertreter. Ihre am engsten verwandten Jobkategorien sind Finanzberater und Versicherungsvertriebsagenten (folgen Sie den Links für beide oben), sowie "Securities, Commodities und Financial Services Sales Agents". Für Letztere betrug die Medianzahlung im Mai 2014 72.070 US-Dollar und 90% zwischen 32.170 US-Dollar und 187.200 US-Dollar. Die Höchstzahl stieg von 166.400 USD im Jahr 2010.
Laut den Websites Indeed.com und Glassdoor.com liegt das Durchschnittsgehalt für einen "Financial Services Representative" bei etwa 50.000 US-Dollar.
Die Zahlen von Glassdoor stammen aus eher begrenzten Datensätzen von Nutzern dieser Website und können daher weder als umfassend noch als maßgeblich angesehen werden.
Ebenso basieren die Zahlen von Indeed nur auf den aktuellen Stellenangeboten in ihrem System und sind daher auch bei weitem nicht umfassend. Die durchschnittlichen Gehaltsquoten an beiden Standorten können ebenfalls volatil sein, wobei Höhen und Tiefen von aktuellen Listings und Benutzerberichten abhängen.
Es ist nicht überraschend, dass führende Versicherungsunternehmen in den Rekrutierungsbereichen ihrer Websites im Allgemeinen die Bezahlung ihrer besten Finanzverantwortlichen (z. B. die Top 10%, Top 1.000 oder Top 100) angeben, während sie über die durchschnittliche Gesamtvergütung oder den Durchschnittseinkommen für die in ihren ersten Dienstjahren.
Alternative Schreibweisen: Personal Financial Representative (die von Allstate verwendete Variante)