Ansprechpartner
In einem Wall-Street-Wertpapierhaus wird der primäre Kundenbetreuer für einen nichtfinanziellen institutionellen Kunden wahrscheinlich ein leitender Investmentbanker sein, insbesondere ein Experte mit Erfahrung in Wertpapieremissionen oder Fusionen und Übernahmen.
Alternativ kann, wenn der Kunde die Wertpapierfirma hauptsächlich zum Ausführen von Geschäften verwendet, eine institutionelle Verkaufsperson oder ein Kundenbetreuer die Beziehung verwalten. In einer Geschäftsbank muss dieser Kundenberater ein Senior- Kreditverantwortlicher sein , im Falle eines Kunden, der Kredite von dieser Bank nutzt.
Der Hauptvertreter eines nichtfinanziellen institutionellen Kunden im Umgang mit Wertpapierfirmen oder Geschäftsbanken wird wahrscheinlich ein Manager in seiner Corporate Treasury-Abteilung sein . In Beziehungen mit Vermögensverwaltungsgesellschaften, die Mitarbeiterrenten- und 401 (k) -Konten verwalten, ist ein Manager in der Personalabteilung wahrscheinlich der Vertreter des Unternehmens.
Kleine Geschäftskunden
Kleinunternehmen, insbesondere solche, die keine öffentlich gehandelten Fremd- oder Eigenkapitaltitel haben, werden normalerweise als Privatkunden behandelt. Ihre Konten werden in der Regel von Finanzberatern in Wertpapierfirmen oder von Kreditverantwortlichen für Kleinunternehmen in Geschäftsbanken betreut.
Kunden der Finanzdienstleistungsbranche
Es gibt eine große Menge von Geschäften mit Firmen in der Finanzdienstleistungsbranche, sogar unter großen, integrierten, diversifizierten Firmen. Insbesondere Wertpapierfirmen, die als Market Maker agieren, sind gezwungen, täglich große Mengen an täglichem Handel zu führen, ihre jeweiligen Wertpapierbestände zu verwalten und Kundenaufträge für Wertpapiere zu erfüllen, die sie derzeit nicht besitzen.
Darüber hinaus erfordert das Underwriting von Wertpapieren oft die Organisation von Ad-hoc-Partnerschaften (sogenannte Syndikate) zwischen einer Reihe von Unternehmen, um die versicherungstechnischen Risiken zu streuen und Käufer für die angebotenen Wertpapiere zu finden. Je größer die Wertpapieremission ist, desto größer sind die Konsortial- und Verkaufsgemeinschaften.
Sehr wohlhabende Individuen
Außergewöhnlich vermögende Privatkunden (zum Beispiel solche mit einem Vermögen von mehr als 100 Millionen US-Dollar) können über institutionelle Vertriebskanäle und nicht über die Finanzberaterkanäle, die Privatkunden bedienen, bedient werden. Dies gilt insbesondere dann, wenn diese Personen neben dem betreffenden Unternehmen eigene Finanzberater (oder Family Offices) haben und dieses Unternehmen ausschließlich zur Ausführung von Geschäften und zur Beschaffung von Anlageprodukten nutzen.
Institutionelle Geschäftsbereiche
Beachten Sie, dass bestimmte Abteilungen und Geschäftsbereiche innerhalb der Finanzdienstleistungsbranche typischerweise als institutionell definiert sind. Das Investment Banking ist ein Beispiel, das auf der Art der Kunden basiert.
Der Wertpapierhandel ist ein weiteres Beispiel; Obwohl diese Funktion sowohl für Privatkunden als auch für institutionelle Kunden gilt, liegt das Überwiegen des Handelsvolumens eher im Interesse der Institute.
Auch die Handelsfunktion ist tendenziell eng mit der Investment-Banking-Funktion verbunden, wodurch Wertpapiere geschaffen werden, die später am Sekundärmarkt gehandelt werden.
Obwohl die Berichte und Analysen, die von den internen Wertpapierabteilungen entwickelt wurden, in der Regel auf Finanzberater und Privatkunden ausgerichtet sind, werden diese Gruppen wahrscheinlich in der institutionellen Hälfte eines diversifizierten Unternehmens organisiert sein.