Bei Aktientransaktionen, die an der New Yorker Börse ausgeführt werden, entsprechen die Produktionskredite in der Regel der Höhe der vom Kunden gezahlten Provision. Aus diesem Grund und weil ein solcher NYSE-notierter Aktienhandel traditionell den Hauptteil der Einnahmenströme (und Produktionskredite) bildete, die von den meisten Finanzberatern generiert wurden, wurde es üblich, Produktionskredite mit Provisionen zu kombinieren, die allgemein verwendet werden.
Produktionsgutschriften entsprechen normalerweise den in einer bestimmten Wertpapiertransaktion enthaltenen Verkaufsgebühren oder entsprechen zumindest annähernd diesen. Dazu gehören zum Beispiel:
Provisionen, die vom Kunden bei einer Transaktion gezahlt werden, bei der das Brokerunternehmen als Agent auftritt, wobei der Handel entweder an einer Wertpapierbörse oder mit einem anderen Unternehmen, das einen Markt in diesem Wertpapier tätigt, ausgeführt wird. Im Fall von Kunden, die nach Vermögenswerten und nicht nach Provisionen für einzelne Transaktionen bezahlen , entsprechen die Produktionskredite normalerweise jenen auf Vermögenswerten basierenden Gebühren.
Der Aufschlag oder Abschlag , den der Kunde bei einer Transaktion zahlt, bei der die Brokerfirma als Auftraggeber auftritt und die Order aus einem Bestand von Wertpapieren erfüllt, die er hält und verwaltet. Aufschläge auf Kundenkäufe und Abschläge auf Kundenverkäufe werden typischerweise auf dieselbe Weise berechnet wie Provisionen auf Agenturtransaktionen.
Verkauf von Konzessionen bei Neuemissionen von Wertpapieren. Der Preis für eine neue Emission von Eigenkapital oder Fremdkapital enthält in der Regel eine Verkaufskonzession und eine Underwriting-Gebühr, die über den Nettobetrag des Emittenten hinausgehen. Die Verkaufskonzession entschädigt die Verkaufspersonen (z. B. Finanzberater) bei der Suche nach Investoren, die bereit sind, in die Emission einzukaufen. Die Underwriting-Gebühr entschädigt die Investmentbanker und Underwriter, die das Geschäft strukturiert haben, und die möglicherweise ein gewisses Risiko eingehen, wenn sie nicht zum angegebenen Preis ausverkauft sind.
In die Preisgestaltung von Investmentfonds eingebettete Verkaufsgebühren . Einige Investmentfonds werden mit expliziten Verkaufsgebühren verkauft, die der Kunde leicht sehen kann, andere nicht. Im Bereich der Investmentfonds wurden die Verkaufsgebühren traditionell als Verkaufslasten bezeichnet. Seit den 1980er Jahren wenden sich Investmentfonds-Unternehmen zunehmend an sogenannte Back End Loads, die zum Zeitpunkt des Verkaufs und nicht zum Zeitpunkt des Kaufs dem Kunden in Rechnung gestellt werden. Es gibt auch sogenannte Level Load Fonds, bei denen der Ausgabeaufschlag (oft als 12b1-Gebühr bezeichnet, nach einer entsprechenden Regelung) in den jährlichen Betriebsausgaben des Fonds eingebettet ist. Diese Systeme wurden entwickelt, um der wachsenden Beliebtheit von No-Load-Fonds zu begegnen, die von der Investmentfondsgesellschaft direkt an den Anleger verkauft werden, anstatt über Wertpapiermaklerfirmen und Verkäufer wie Finanzberater.
Durch den Ersatz von Front-End-Lasten (die traditionellen Lasten, die zum Zeitpunkt des Verkaufs bewertet wurden) mit verzögerten Ladungen haben Investmentfonds mit Verkaufsgebühren einen Weg gefunden, den Widerstand der Anleger zu überwinden.
Andere Produktionskreditprämien: Produktionskredite können auch für nicht-transaktionale Arbeiten vergeben werden, die von einem Finanzberater durchgeführt werden, z. B. um einen Kunden zu einem formellen Finanzplan zu überreden, der von der Firma vorbereitet wurde.
Geschmack des Monats: Firmen haben regelmäßig spezielle Marketingkampagnen, die von Monat zu Monat variieren, für die zusätzliche Produktionskredite, die über die üblichen hinausgehen, für die Teilnahme vergeben werden. Solche Kampagnen werden oft als "Flavor of the Month" -Specials bezeichnet, mit einem Hauch von Verachtung, da Finanzberater nur selten einen langfristigen Wert für die Teilnahme sehen, sondern dies tun werden, um ihre Vergütung zu maximieren.
Im Fall von Firmen, die auch als Market Maker auftreten, könnten sie Bonus-Produktionskredite hinzufügen, um den Verkauf bestimmter Wertpapiere zu stimulieren, mit denen sie mit überschüssigem Inventar gesattelt wurden.
Auch bekannt als: Kommissionen
Alternative Schreibweisen: PCs
Beispiele: Der Finanzberater hat 250 Produktionskredite für dieses Geschäft verdient.